Page 75 - alamn

P. 75

‫آخـــر‪ ،‬حيـــث يعـــد ذلـــك تهاو ًنا يســـهم في‬ ‫بغـــرض إيداعهـــا فـــي الحســـابات البنكيـــة‬ ‫مـــن خـــال لجـــان وطنيـــة دائمـــة لمكافحة‬
‫إخفـــاء المســـتفيد الحقيقي مـــن الخدمات‬ ‫العائـــدة لهـــم لتجزئتهـــا وتحويلهـــا فيمـــا‬ ‫غســـل الأموال‪ ،‬ومكافحة الإرهاب وتمويله‬
‫والمنتجـــات‪ ،‬أو تســـلم مبالـــغ نقديـــة من‬ ‫بعـــد إلـــى عـــدة أشـــخاص‪ ،‬فقـــد يكـــون‬ ‫مـــع التنســـيق والتعـــاون بينهـــم لتحقيـــق‬
‫شـــخص معلـــوم لإيداعهـــا فـــي حســـاب‬ ‫الفـــرد معر ًضـــا بســـبب ذلـــك للعقوبـــة‬ ‫المتطلبات العالميـــة كافة في هذا المجال‪.‬‬
‫شـــخص غيـــر‪ ،‬معـــروف لديه‪ ،‬فقـــد يكون‬ ‫لاحتمـــال مشـــاركته فـــي عمليـــة غســـل‬ ‫ومـــن ضمن هـــذه الجهـــات الإدارة العامة‬
‫المـــال النقـــدي المـــراد إيداعه مـــن مصدر‬ ‫أمـــوال‪ ،‬أو تحويل أموال إلى أشـــخاص غير‬ ‫للتحريـــات الماليـــة؛ حيـــث تصـــدر وتحدث‬
‫غيـــر مشـــروع وهـــو مـــا قـــد يعـــرض الفرد‬ ‫معروفيـــن‪ ،‬فقد يكون إســـها ًما فـــي تمرير‬ ‫بشكل مســـتمر مؤشـــرات وأنما ًطا تساعد‬
‫عملية متصلة بغســـل أمـــوال‪ ،‬دون وجود‬ ‫الجهـــات علـــى رصـــد الأســـاليب والطـــرق‬
‫للمســـاءلة‪.‬‬ ‫علاقـــة نظامية بيـــن العميل والمســـتفيد‪،‬‬ ‫الحديثة لغاســـلي الأموال‪ ،‬كما تقوم أي ًضا‬
‫وفـــي إطـــار مـــا ســـبق قامـــت المملكـــة‬ ‫أو عـــدم تنفيـــذ الحـــوالات أو العمليـــات‬ ‫اللجنـــة الدائمـــة لمكافحـــة غســـل الأموال‬
‫العربيـــة الســـعودية بمراجعـــة شـــاملة‬ ‫الماليـــة مـــن خـــال القنـــوات الرســـمية‪.‬‬ ‫بمســـاعدة الجهات ذات العلاقة على رصد‬
‫لنظـــام مكافحـــة غســـل الأمـــوال‪ ،‬ونظام‬ ‫كمـــا يجب عـــدم التهاون فـــي إتاحة المجال‬ ‫الأنماط والأســـاليب والاتجاهات الحديثة‪.‬‬
‫جرائـــم الإرهـــاب وتمويلـــه‪ ،‬وصـــدر‬ ‫لأي طـــرف آخـــر لاســـتخدام القنـــوات‬ ‫ويعمـــل لـــدى اللجنـــة الدائمـــة لمكافحـــة‬
‫المرســـوم الملكـــي رقـــم (م‪ )20/‬بتاريـــخ‬ ‫والمنتجـــات البنكيـــة المقدمـــة للعميـــل‪،‬‬ ‫غســـل الأموال فريق عمـــل مختص يتولى‬
‫‪1439/02/05‬هــــ‪ ،‬القاضـــي بإصـــدار نظام‬ ‫مثـــل‪ :‬إتاحـــة اســـتخدام الحســـاب البنكـــي‬ ‫تقديـــم متابعة الإجـــراءات الخاصة في هذا‬
‫مكافحـــة غســـل الأمـــوال‪ ،‬الـــذي يغطـــي‬ ‫للإيداعـــات والســـحوبات النقديـــة من ِقبل‬
‫الكثيـــر مـــن المتطلبـــات والمســـتجدات‬ ‫شـــخص غيـــر العميـــل‪ ،‬أو إصـــدار قـــرض‬ ‫ا لخصو ص ‪.‬‬
‫الدولية‪ ،‬كمـــا تم تعديل اللائحـــة التنفيذية‬ ‫أو بطاقـــة ائتمـــان لمصلحـــة شـــخص‬ ‫إن أســـاليب غاســـلي الأمـــوال وممولـــي‬
‫للنظام في تاريـــخ ‪1439/02/19‬هـ‪ ،‬وصدر‬ ‫الإرهاب تتطور في ظل تشـــديد الوســـائل‬
‫الرقابيـــة‪ ،‬التـــي تتماشـــى مـــع المتطلبات‬
‫والمعايير الدولية لمكافحة غســـل الأموال‬
‫وتمويـــل الإرهاب‪ ،‬وهنا يأتـــي دور الجهات‬
‫الوطنية في متابعة التطورات والأســـاليب‬
‫علـــى المســـتوى الدولي والمحلـــي‪ ،‬حيث‬
‫تقـــوم مجموعـــة العمـــل المالـــي (‪)FATF‬‬
‫بإصـــدار أدلـــة وتقارير دوريـــة تتضمن عددا‬
‫مـــن المؤشـــرات والأســـاليب الحديثـــة‪،‬‬
‫التـــي مـــن أبرزهـــا اســـتغلال التقنيـــات‬
‫الحديثـــة‪ ،‬التي يندرج مـــن ضمنها الأصول‬
‫الافتراضيـــة‪ ،‬وتقـــوم اللجنـــة الدائمـــة‬
‫لمكافحـــة غســـل الأمـــوال بالاطـــاع على‬
‫هـــذه الأدلـــة والتقاريـــر ودراســـتها وإفادة‬
‫الجهـــات ذات العلاقة بها للاســـتفادة منها‬

‫وعكســـها علـــى أنظمتهـــا وإجراءاتها‪.‬‬
‫هـــذا فضـــ ًا عن توخـــي الحذر مـــن الوقوع‬
‫فـــي أســـاليب غســـل الأمـــوال؛ حيـــث‬
‫يتـــم تشـــجيع الجميـــع علـــى زيـــادة الوعي‬
‫والمعرفـــة لكيـــا يتـــم اســـتغلالهم فـــي‬
‫تمريـــر هـــذه العمليـــات ومـــا يلحقهـــا من‬
‫مســـاءلة قانونيـــة‪ ،‬مع مراقبـــة أي طلبات‬
‫للأفـــراد تتعلـــق بتســـلم أمـــوال نقديـــة‬

‫‪75‬‬

70 71 72 73 74 75 76 77 78 79 80